農(nóng)行安陽(yáng)分行加強(qiáng)反洗錢工作管理
????今年以來(lái),農(nóng)行安陽(yáng)分行多策并舉,主動(dòng)擔(dān)當(dāng),不斷加強(qiáng)反洗錢合規(guī)管理工作,進(jìn)一步提高員工反洗錢履職能力,有效防范洗錢、恐怖融資和制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),促使反洗錢的工作質(zhì)量逐步提升。該行積極轉(zhuǎn)變思想觀念,正確對(duì)待反洗錢與業(yè)務(wù)營(yíng)銷之間的關(guān)系,以反洗錢工作為抓手,有效開(kāi)展客戶盡職調(diào)查,做好客戶身份識(shí)別。針對(duì)調(diào)查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶,及時(shí)采取后續(xù)管控措施,嚴(yán)控外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)向內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)傳遞。同時(shí),定期組織反洗錢專題培訓(xùn),大力普及反洗錢知識(shí),不斷增強(qiáng)反洗錢專業(yè)技能,增強(qiáng)全員反洗錢意識(shí),切實(shí)增強(qiáng)反洗錢履職能力。有效整合客戶盡職調(diào)查與可疑交易資金監(jiān)測(cè)分析工作,扎實(shí)提升系統(tǒng)可疑預(yù)警非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)能力,及時(shí)整合可疑交易線索,做到“舉一反三”,發(fā)現(xiàn)重大價(jià)值情報(bào)第一時(shí)間移交至當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。此外,該行反洗錢主管部門定期在轄內(nèi)開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng),懸掛反洗錢宣傳橫幅,營(yíng)業(yè)大廳設(shè)立宣教專區(qū),擺放宣傳折頁(yè)、風(fēng)險(xiǎn)提示等宣教資料供客戶閱讀學(xué)習(xí)。利用網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的電子顯示屏、電視等可視設(shè)備播放反洗錢宣傳短視頻等素材,現(xiàn)場(chǎng)解答客戶關(guān)于反洗錢相關(guān)知識(shí)咨詢,提升社會(huì)公眾洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),切實(shí)履行反洗錢義務(wù),不斷增強(qiáng)社會(huì)公眾反洗錢意識(shí),推進(jìn)反洗錢工作健康開(kāi)展。(程彩蘋侯瑞生)